5 maneras de mejorar su estrategia de marketing de servicios financieros
Servicios financierosArtículo
12/08/2025
Seamos honestos. En cuanto a marketing, los Servicios Financieros tienen un problema. El 60% de los millennials están considerando activamente seguros, inversiones e hipotecas, pero la mayoría de los bancos siguen hablando a los Baby Boomers.
Aunque no es sorprendente que los especialistas en marketing hayan seguido el dinero (las generaciones mayores tienen mayor poder adquisitivo), se avecinan grandes cambios. Si los Servicios Financieros no se actualizan, se quedarán atrás
De hecho, los bancos que han sido lentos en su transformación digital están viendo caer sus tasas de retención de clientes hasta un 20%.
El problema es que el marketing de Servicios Financieros está estancado en el pasado. Las grandes marcas están tan ocupadas jugando a lo seguro y dependiendo de tácticas gastadas que ni siquiera se dan cuenta de que no logran conectar con personas reales de manera significativa.
Mientras tanto, los disruptores digitales están reescribiendo las reglas y cosechando recompensas porque se sienten libres de experimentar y marcar la diferencia. La mayoría ya está avanzando hacia una experiencia más centrada en el cliente, y está dando resultados.
Si te preguntas por qué tu estrategia de marketing de Servicios Financieros está rota, estamos aquí para ayudarte a repararla. Es hora de dejar atrás las tácticas de marketing anticuadas y actualizarte a algo que realmente funcione, en cinco pasos sencillos.
Aunque no es sorprendente que los especialistas en marketing hayan seguido el dinero (las generaciones mayores tienen mayor poder adquisitivo), se avecinan grandes cambios. Si los Servicios Financieros no se actualizan, se quedarán atrás
De hecho, los bancos que han sido lentos en su transformación digital están viendo caer sus tasas de retención de clientes hasta un 20%.
El problema es que el marketing de Servicios Financieros está estancado en el pasado. Las grandes marcas están tan ocupadas jugando a lo seguro y dependiendo de tácticas gastadas que ni siquiera se dan cuenta de que no logran conectar con personas reales de manera significativa.
Mientras tanto, los disruptores digitales están reescribiendo las reglas y cosechando recompensas porque se sienten libres de experimentar y marcar la diferencia. La mayoría ya está avanzando hacia una experiencia más centrada en el cliente, y está dando resultados.
Si te preguntas por qué tu estrategia de marketing de Servicios Financieros está rota, estamos aquí para ayudarte a repararla. Es hora de dejar atrás las tácticas de marketing anticuadas y actualizarte a algo que realmente funcione, en cinco pasos sencillos.
1. Deja de sonar como un banco
A las marcas de Servicios Financieros les encanta hablar de sí mismas:
Pero aquí está el detalle: están hablando solas. La mayoría de los clientes no entienden ni les importan los detalles de tus características; quieren saber cómo tus productos afectarán sus vidas.
Después de todo, tus clientes no son expertos en banca. De hecho, el 39% de los adultos no se sienten seguros administrando su dinero. Así que deja de hablarles como si lo fueran.
Mantenga sus campañas de marketing simples y eficaces mediante:
No temas compartir esta información para atraer nuevos clientes. El 80% de las personas aprende más sobre una empresa a través de contenido personalizado, así que vale la pena crearlo, siempre que resuene con tu audiencia.
- "Ofrecemos tasas de interés líderes en el mercado."
- "Nuestras funciones de seguridad son las mejores."
- “Brindamos soluciones bancarias sin problemas.”
Pero aquí está el detalle: están hablando solas. La mayoría de los clientes no entienden ni les importan los detalles de tus características; quieren saber cómo tus productos afectarán sus vidas.
Después de todo, tus clientes no son expertos en banca. De hecho, el 39% de los adultos no se sienten seguros administrando su dinero. Así que deja de hablarles como si lo fueran.
Mantenga sus campañas de marketing simples y eficaces mediante:
- Habla de lo que les importa: ahorrar dinero, obtener beneficios y cómo harás su vida más fácil.
- Elimina la jerga: habla como un humano, no como un manual de políticas.
- Enfócate en resultados, no en características: explica cómo tus productos mejorarán su día a día.
No temas compartir esta información para atraer nuevos clientes. El 80% de las personas aprende más sobre una empresa a través de contenido personalizado, así que vale la pena crearlo, siempre que resuene con tu audiencia.
2. Hazlo personal
Si tu marketing no es personal, ya estás quedándote atrás. Muchas marcas tratan a los clientes como una masa homogénea, pero la personalización ya no es una opción, es una necesidad.
¿Pero qué buscan exactamente?:
Entonces, ¿por dónde empiezas? Para empezar, necesitas segmentar tu audiencia y adaptar tu mensaje a cada uno. Separar a los estudiantes de los jóvenes profesionales, las familias de los jubilados y trabajar en campañas que resonarán con ellos.
Suena genial, pero ¿cómo es el marketing personalizado?
En lugar de contenido genérico como: "Gana recompensas por tus gastos." Empuja el ángulo personal: "¿Te gusta viajar? Obtén descuentos exclusivos en hoteles cada vez que use su tarjeta."
Para captar su atención, tu marketing tiene que ser relevante para ellos.
TLC puede ayudarte a encontrar el gancho perfecto para cada segmento con más de 100,000 socios globales para elegir. Nuestra red de incentivos y experiencias te permite ofrecer personalización a escala, por una fracción del precio. Por lo tanto, puedes mantener a los clientes que vuelven para más.
¿Pero qué buscan exactamente?:
- Experiencias adaptadas a sus necesidades.
- Ofertas y recompensas relevantes.
- No sentirse como un número más.
Entonces, ¿por dónde empiezas? Para empezar, necesitas segmentar tu audiencia y adaptar tu mensaje a cada uno. Separar a los estudiantes de los jóvenes profesionales, las familias de los jubilados y trabajar en campañas que resonarán con ellos.
- Piense en lo que quiere cada segmento. ¿Cuáles son sus prioridades? Construya su contenido alrededor de estos segmentos distintos.
- Haga uso de los datos que tiene. La información predictiva puede ayudarlo a dirigir la oferta correcta en el momento adecuado.
- Automatizar la personalización. Con 9 de cada 10 empresas que utilizan la personalización impulsada por la IA para impulsar el crecimiento en su negocio, es hora de que lo hagas también.
Suena genial, pero ¿cómo es el marketing personalizado?
En lugar de contenido genérico como: "Gana recompensas por tus gastos." Empuja el ángulo personal: "¿Te gusta viajar? Obtén descuentos exclusivos en hoteles cada vez que use su tarjeta."
Para captar su atención, tu marketing tiene que ser relevante para ellos.
TLC puede ayudarte a encontrar el gancho perfecto para cada segmento con más de 100,000 socios globales para elegir. Nuestra red de incentivos y experiencias te permite ofrecer personalización a escala, por una fracción del precio. Por lo tanto, puedes mantener a los clientes que vuelven para más.
3 . Renueva tu sistema de recompensas
Una recompensa a corto plazo puede tentar a un cliente, pero si eso es todo lo que ofreces, pronto buscarán en otra parte. ¿Qué es lo que realmente estás ofreciendo a los clientes potenciales? ¿Y cómo puedes asegurarte de que tus recompensas se destaquen en un mar de competencia?
Los servicios financieros están quemando dinero en incentivos de efectivo con poca retención para mostrar por ello. ¿Por qué? Porque las ofertas de una sola vez no te ayudan a construir lealtad.
En lugar de eso, concéntrate en ofrecer incentivos que añadan valor a largo plazo, como:
¿Sabía que menos del 15% de los bancos en realidad premian a sus clientes por seguir con ellos? Y más del 60% de ellos dependen de beneficios funcionales como puntos. Es hora de dar un cambio.
Adeántate y haz que tus recompensas sean irresistibles a través de la red pionera de TLC. Podemos ayudarte a ofrecer beneficios verdaderamente únicos que representan tu marca, mientras es valorado por sus clientes.
- ¿Cashback? Todo el mundo lo hace.
- ¿Bonos de bienvenida? Lo básico.
- ¿Ofertas de referencia? Aburrido
Los servicios financieros están quemando dinero en incentivos de efectivo con poca retención para mostrar por ello. ¿Por qué? Porque las ofertas de una sola vez no te ayudan a construir lealtad.
En lugar de eso, concéntrate en ofrecer incentivos que añadan valor a largo plazo, como:
- Recompensas experienciales - desde eventos VIP, beneficios de viaje y acceso exclusivo a ofertas especiales, haga que sus clientes se sientan especiales.
- Beneficios de estilo de vida - ofrecen descuentos en restaurantes, beneficios de bienestar y ahorros diarios que se convierten en los beneficios de su rutina.
- Programas de fidelización por niveles - ayudan a los clientes a sentirse valorados y incentivados al ofrecerles mejores beneficios en función de la frecuencia y el tiempo que se comprometan.
¿Sabía que menos del 15% de los bancos en realidad premian a sus clientes por seguir con ellos? Y más del 60% de ellos dependen de beneficios funcionales como puntos. Es hora de dar un cambio.
Adeántate y haz que tus recompensas sean irresistibles a través de la red pionera de TLC. Podemos ayudarte a ofrecer beneficios verdaderamente únicos que representan tu marca, mientras es valorado por sus clientes.
4 . Perfecciona tu experiencia digital
Cuando se trata de interactuar con tus clientes en línea, lo bueno no es suficiente - necesitas ofrecer una experiencia digital que brille. ¿Por qué? Debido a que casi el 97% de los millennials están usando la banca móvil, así que es más importante que nunca.
La gente espera una experiencia digital impecable, y no están dispuestos a quedarse cuando no lo consiguen.
Entonces, proporciónales lo que quieren:
Ya no estás solo contra competidores financieros. En el espacio digital, todo es juego limpio. Si tu aplicación o experiencia de incorporación no es tan elegante como Netflix o Uber, ya estás olvidado.
Más de las tres cuartas partes de los consumidores del Reino Unido dicen que una buena aplicación bancaria es uno de los factores más importantes que consideran al elegir un banco principal. ¿Son esos los números que quieres perder?
La gente espera una experiencia digital impecable, y no están dispuestos a quedarse cuando no lo consiguen.
Entonces, proporciónales lo que quieren:
- App sin problemas: si es torpe, no la usarán.
- Onboarding instantáneo: la fricción mata el engagement.
- Recompensas visibles en tiempo real: la gratificación retrasada genera abandono.
Ya no estás solo contra competidores financieros. En el espacio digital, todo es juego limpio. Si tu aplicación o experiencia de incorporación no es tan elegante como Netflix o Uber, ya estás olvidado.
Más de las tres cuartas partes de los consumidores del Reino Unido dicen que una buena aplicación bancaria es uno de los factores más importantes que consideran al elegir un banco principal. ¿Son esos los números que quieres perder?
¿Listo para ponerse en contacto?
Descubra cómo podemos hacer que sus programas de promoción de ventas, adquisición, compromiso y fidelización funcionen mejor.
Hablemos5. Deja de marketing como en 2015
Atrás quedaron los días en que los servicios financieros se limitaban a anuncios publicitarios y correos electrónicos como las formas más eficaces de llegar a los clientes en línea. Entonces, ¿por qué tantos marketers están atascados en el pasado?
Agita las cosas con un compromiso multicanal inteligente y verás los beneficios llegar rápidamente.
¿Te preguntas cómo se ve? Lo más importante a recordar es que los marketers exitosos están en todas partes donde sus clientes están, usando cosas como:
Reúne todos estos hilos y tienes una poderosa campaña que se siente como una experiencia, no solo otro anuncio.
Agita las cosas con un compromiso multicanal inteligente y verás los beneficios llegar rápidamente.
¿Te preguntas cómo se ve? Lo más importante a recordar es que los marketers exitosos están en todas partes donde sus clientes están, usando cosas como:
- Campañas sociales primero - La generación Z y los millennials pueden no revisar el correo electrónico, pero lo hacen en Instagram y TikTok. En los Estados Unidos, el 35% de la generación Z y el 21% de los millennials encuestados dijeron que utilizaron las redes sociales para conocer productos bancarios específicos.
- Retargeting hiperpersonalizado - solo porque no han terminado el viaje, no significa que es el final; solo tienes que volver a involucrarlos correctamente.
- Incentivos gamificados - la interactividad impulsa el compromiso y le da la oportunidad de construir relaciones positivas en curso.
- Asociaciones de influencers - la confianza es enormemente importante cuando se trata de servicios financieros, por lo que una recomendación personal puede ser invaluable. En los Estados Unidos, el 80% de los usuarios de redes sociales ya han visto a un influencer recomendando un producto de servicios financieros, así que ¿qué están esperando?
Reúne todos estos hilos y tienes una poderosa campaña que se siente como una experiencia, no solo otro anuncio.
¿Listo para reparar tu estrategia de marketing de Servicios Financieros?
Solo porque tu estrategia de marketing esté rota no significa que no se pueda arreglar. Cambia las cosas con el pensamiento digital primero y una segmentación más inteligente de la generación Z y los millennials - asegurándote de hablar con ellos en su idioma y hacer que la personalización sea una prioridad.
También necesitas pensar más allá de los incentivos en efectivo a corto plazo para mantener a tus clientes con recompensas únicas basadas en la experiencia. ¿No estás seguro por dónde empezar? TLC puede ayudarte a transformar tus estrategias de fidelización y retención con experiencias memorables adaptadas a cada cliente. Utilizamos información basada en datos para ayudar a las marcas más grandes del mundo a adquirir, retener y premiar a sus consumidores - también nos encantaría ayudarlo.
Toma nuestro cuestionario de 5 minutos para comparar su estrategia de marketing de servicios financieros y ponerse en contacto con el equipo hoy.
También necesitas pensar más allá de los incentivos en efectivo a corto plazo para mantener a tus clientes con recompensas únicas basadas en la experiencia. ¿No estás seguro por dónde empezar? TLC puede ayudarte a transformar tus estrategias de fidelización y retención con experiencias memorables adaptadas a cada cliente. Utilizamos información basada en datos para ayudar a las marcas más grandes del mundo a adquirir, retener y premiar a sus consumidores - también nos encantaría ayudarlo.
Toma nuestro cuestionario de 5 minutos para comparar su estrategia de marketing de servicios financieros y ponerse en contacto con el equipo hoy.
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